Минфин России подготовил и внес в правительство проект поправок, которые значительно расширяют возможности контроля за банковскими переводами физических лиц.
Документ предусматривает расширение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Банком России для более точного выявления доходов граждан. Отдельно подчеркивается, что под переводами «с карты на карту», формально не облагаемыми налогом, нередко скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков информацию о клиентах‑физлицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Между налоговой службой и Центробанком планируется организовать систему регулярного обмена данными. ФНС будет передавать регулятору сведения об открытии и закрытии счетов, банковских картах и электронных кошельках, категориях доходов и других параметрах.
На основе получаемой информации Банк России с помощью собственных аналитических алгоритмов сможет формировать карту активов человека и сопоставлять её с денежными потоками по операциям.
Предполагается, что это даст властям возможность точнее выявлять любые аномальные операции — от сокрытия доходов с целью уклонения от уплаты налогов до транзакций, которые могут иметь признаки отмывания средств.
Ключевым идентификатором клиентов банков должен стать ИНН. Это позволит государственным органам увязывать данные о счетах, операциях и доходах одного человека, содержащиеся в разных информационных системах.
Вместе с тем к законопроекту уже высказан ряд замечаний со стороны Минюста, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинга. В частности, указывается, что в поправках не раскрыто содержание термина «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создать риски злоупотреблений.
