Власти готовят пакет правил по антиотмывочному контролю для крипторынка: полный KYC для новых участников, обязательный мониторинг операций, ограничительные меры в отношении «высокорисковых» клиентов и интеграция с платформой Банка России «Знай своего клиента».
Ключевые положения
- Все новые участники крипторынка будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов (KYC) — сведения о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Цифровые депозитарии и криптобиржи получат право делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Вводится система обязательного контроля операций: пять новых видов операций с цифровой валютой и цифровыми правами подлежат уведомлению в Росфинмониторинг; порог — от миллиона.
- Цифровые депозитарии, как и банки, смогут отказывать в обслуживании при подозрениях на отмывание средств или финансирование терроризма, а также вводить ограничения для высокорисковых клиентов.
- Требуется сопровождение переводов информацией (travel rule) — данные об отправителе и получателе должны передаваться при переводах цифровой валюты и цифровых прав.
- Планируется интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента» для обмена оценками и сведениями о юридических лицах.
По словам советника директора Росфинмониторинга Влады Корчагиной, пакет требований подготовлен в составе базового законопроекта, который власти намерены принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF.
«Неизбежно привлекают внимание новые формы расчётов не только законопослушных участников крипторынка, но и преступников. Это неизбежно, как и с любым другим финансовым инструментом», — отметила Корчагина.
Если Россия не пройдёт оценку FATF в 2028 году, это может привести к включению страны в серые или чёрные списки организации и к дальнейшей изоляции от международной финансовой системы, предупредили в Росфинмониторинге.
Сроки и порядок вступления в силу
Антиотмывочные требования, по планам регуляторов, будут вступать в силу практически сразу после принятия закона — отлагательных сроков не предусмотрено. Это означает, что компании уже сейчас могут и должны начинать подготовку к новым требованиям.
