Центробанк относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тысяч рублей к одному из признаков возможного мошенничества.
Какие операции и признаки вызывают подозрения
Банки используют ряд критериев для выявления потенциально мошеннических операций при выдаче наличных и переводах. К признакам, на которые рекомендуется обращать внимание, относятся:
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе более 200 000 рублей через СБП;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- снятие денег в необычное время суток;
- снятие нетипичной суммы или в непривычном месте для клиента;
- запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции;
- изменение характеристик устройства, с которого совершались операции, или наличие на нём вредоносного ПО;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
Эти признаки используются для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматического обвинения клиента в противоправных действиях.
