По подписанному указу банки смогут временно блокировать переводы физических лиц на срок до шести часов, если операция будет признана подозрительной. Решение о приостановке принимают службы безопасности кредитных организаций.
Кто и как будет применять
Блокировки будут инициироваться банком при обнаружении аномалий: подозрительных сумм, нестандартной частоты переводов, несоответствия профиля клиента или иных признаков мошенничества и отмывания денег. В течение приостановки банк проводит проверку операции.
Срок и порядок проверки
Временная приостановка операций может длиться до 6 часов. За это время банк вправе запросить у клиента документы и пояснения, а также связаться с получателем перевода.
Типичные основания для блокировки
К возможным основаниям относятся: необычные суммы или частота переводов, неожиданные переводы на незнакомые реквизиты, жалобы получателей или признаки подмены данных.
Что делать гражданам
- Сохраняйте подтверждения платежей и переписку, связанную с переводом.
- При блокировке сразу обращайтесь в банк для уточнения причин и предоставления запрашиваемых документов.
- Не выполняйте переводы по просьбам от неизвестных лиц и проверяйте реквизиты.
- При спорных ситуациях при необходимости можно обратиться в уполномоченные органы или финансового омбудсмена.
Последствия для платежной системы
Эксперты отмечают, что мера может снизить число мошеннических переводов, но также привести к увеличению числа задержек и обращений клиентов в банки. Важно, чтобы процедуры проверки были прозрачными и не затягивались без необходимости.